Tabla de contenido
¿Cómo identificar préstamos fraudulentos o ilegales?
Hay 3 formas sencillas para investigar si el prestamista es un estafador:
- #1 Pregunta con las instituciones supervisoras.
- #2 Compara varias empresas prestamistas.
- #3 Revisa las redes sociales y comentarios en internet respecto a la empresa prestamista.
¿Qué son las señales de alerta?
Las señales de alerta son aquellas situaciones que al ser analizadas se salen de los comportamientos particulares de los clientes o del mercado, considerándose atípicas y que, por tanto, requieren mayor análisis para determinar si existe una posible operación de lavado de activos o financiación del terrorismo.
¿Cómo saber si sacaron un crédito a mi nombre?
Se puede consultar a través de Internet, ingresando a https://usuariosfinancieros.gob.ar, con número de DNI, CUIT o CUIL de la persona física o jurídica que desea obtener información.
¿Cómo saber si una entidad prestamista es legal?
La forma más eficaz de saber si una institución financiera es real o no es comunicándose con los entes de vigilancia y preguntando si la institución que le está ofreciendo manejar sus recursos está debidamente autorizada.
¿Qué es una señal de alerta temprana?
Sirve para identificar acontecimientos que todavía no se han producido y puede aplicarse a varios campos. Para ello exige establecer relaciones causa-efecto. Sin estas relaciones solo estaríamos hablando de adivinación.
¿Qué son las operaciones inusuales y sospechosas?
Las operaciones inusuales son aquellas operaciones irregulares o extrañas, cuya cuantía o características no guardan relación con la actividad económica de las contrapartes o que, por su número, cantidades transadas o particularidades, se salen de los parámetros de normalidad establecidos para un rango de mercado de un …
¿Qué es un préstamo?
Préstamo. Un préstamo es una operación financiera por la cual una persona ( prestamista) otorga mediante un contrato o acuerdo entre las partes, un activo (normalmente una cantidad de dinero) a otra persona ( prestatario ), a cambio de la obtención de un interés (precio del dinero).
¿Qué es el interés de un préstamo?
Interés: Es el coste financiero del préstamo, es decir, el precio del dinero. Es el cargo que se cobra por la utilización de dinero o capital ajeno durante un tiempo, y viene representado en porcentaje sobre el principal.
¿Cuál es el plazo de un préstamo?
Plazo: Es el tiempo durante el cual se va a utilizar el préstamo. El plazo contará desde que se inicia el contrato hasta que se abone la última cuota, devolviendo así la totalidad del principal y sus intereses.
¿Qué son los préstamos de prestación y contraprestación única?
Además, en ocasiones los préstamos son de prestación y contraprestación única, ya que se pacta la devolución total con un interés al final de la duración del mismo, es decir, sin el abono de cuotas. Estas son los principales conceptos que debemos conocer a la hora de recibir o trabajar con préstamos: